本工具箱为用户提供了一系列实用的金融计算工具，帮助用户快速准确地完成各种金融计算任务。以下是各工具的简要说明：
VaR 是一种常用的风险度量指标，它衡量了投资组合在一定置信水平下，在未来特定时间段内可能遭受的最大损失。例如，若一个投资组合的 95% VaR 为 100 万元，意味着在 95% 的置信水平下，该投资组合在未来特定时间段内的损失不会超过 100 万元。
BSM 模型是一种经典的期权定价模型，用于计算欧式期权的理论价格。该模型假设市场是有效的，标的资产价格遵循几何布朗运动，并且无风险利率和波动率是恒定的。它考虑了标的资产价格、行权价格、到期时间、波动率和无风险利率等因素，为期权定价提供了一种科学的方法。
债券价格是债券未来现金流（包括利息和本金）的现值之和，收益率是使债券价格等于其当前市场价格的折现率。债券价格与收益率之间存在反向关系，即收益率上升时，债券价格下降；收益率下降时，债券价格上升。
久期是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标，它表示债券现金流的加权平均到期时间。久期越长，债券价格对利率变动的敏感性越高。凸度是衡量久期对利率变动敏感性的指标，它反映了债券价格 - 收益率曲线的弯曲程度。凸度越大，债券价格在利率变动时的波动越平缓。
DCF 方法是一种常用的资产估值方法，它通过将资产未来各期的现金流按照一定的折现率折现到当前，得到资产的内在价值。折现率反映了投资者对资产风险的预期，折现率越高，资产的现值越低。此方法适用于对具有稳定现金流的资产进行估值，如企业、项目等。